Es la probabilidad de pérdida o daño que puede sufrir un comercio ante un posible o potencial perjuicio que tendrá impacto sobre los objetivos y sus metas.

Lavar dinero es hacer ver dineros ilegales como legales cuando estos se consiguen por estas actividades consideradas como delitos que no solo hacen referencia al narcotráfico, sino también a: Tráfico de migrantes, Extorsión, Secuestro extorsivo, Tráfico de armas, Financiación del terrorismo, Tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias psicotrópicas, Delitos contra el sistema financiero (Captación masiva y habitual de dinero sin autorización entre otros), Contrabando, Fraude aduanero o favorecimiento, Trata de personas, Enriquecimiento ilícito, Rebelión, Tráfico de menores de edad, Administración de recursos relacionados con actividades terroristas, Delitos contra la administración pública (Peculado, cohecho soborno transnacional entre otros), Contrabando de hidrocarburos o sus derivados y facilitación del contrabando.

Si a través de tu negocio de manera directa o indirecta se realiza cualquiera de las siguientes actividades: Proveer, Recolectar, Entregar, Recibir, Administrar, Aportar, Custodiar, Apoyar, Organizar, Mantener, Financiar y Sostener económicamente a grupos de delincuencia organizada, grupos armados al margen de la ley o a sus integrantes, o a grupos terroristas nacionales o extranjeros, o a terroristas nacionales o extranjeros, o a actividades terroristas.

Si te dejas llevar a través de engaños para conseguir dinero fácil y poco a poco te involucras en situaciones ilegales con alguno de los delitos que ya te comentamos anteriormente, puedes verte afectado con: Persecución penal, Suspensión y cancelación de la personería jurídica, Exclusión de fuente de financiación, Bloqueo internacional (Porque podrías quedar en listas restrictivas), Mala reputación, Altos costos de remediación, Continuidad del negocio, Pérdida del patrimonio (Te pueden hacer extinción de dominio), Pérdida de la Confianza.